Orçamentos
Como planejar limites por período, renda e categorias incluídas.
Escrito por brunosantoscodexforgeceo
Última atualização Há 17 dias
Orçamento único ou múltiplos
Dependendo da preferência da conta, o SmartBunny pode mostrar Orçamento ou Orçamentos. Use múltiplos orçamentos quando precisar separar contextos, períodos ou estratégias.
Quando há múltiplos orçamentos
Com múltiplos orçamentos habilitados, você pode escolher qual é o padrão de abertura. Sem essa opção habilitada, a interface apresenta apenas o orçamento: não é necessário escolher um nome, um status ou um orçamento padrão para ajustar categorias e limites. Não confunda a preferência de múltiplos orçamentos com a forma de aplicar limites entre períodos.
Configuração
Um orçamento define frequência, período, modo de aplicação dos limites, fonte de renda e categorias incluídas. Cada categoria pode ter limite, média histórica ou valor planejado, e existe uma ação para copiar a média das categorias de uma vez.
Fonte de renda
O orçamento pode partir de uma renda informada em vez de somar receitas lançadas. Isso é útil quando a renda é estável e você quer planejar sobre um valor fixo, sem que um mês atípico distorça os limites.
Orçamento e previsão de saldo
Um orçamento pode ser marcado como base da previsão de fluxo de caixa. Quando essa opção está ativa, a Previsão passa a projetar gastos futuros a partir do que foi planejado nesse orçamento, e não apenas do histórico.
Acompanhamento
Acompanhe uso, saldo restante e categorias acima do planejado. Transações sem categoria ou fora do período correto podem alterar a leitura do orçamento.
Editar e excluir
Ao editar, confira categorias incluídas e valores. Ao excluir, confirme que o orçamento não é mais necessário para o planejamento atual.
Categorias e limites: duas formas
Em Repetir categorias e limites, a configuração é compartilhada entre os períodos. Em Definir categorias e limites por período, cada período possui sua configuração. Antes de editar um limite, confira qual forma está selecionada; ela determina se é necessário escolher um período.
Limite, média e agendamento
Um limite informado por você é uma decisão de planejamento. A média histórica é uma referência obtida dos gastos. Um valor baseado em agendamentos acompanha compromissos relacionados. Copiar a média para o limite não é a mesma ação que manter um limite vinculado a agendamentos.
Excluir uma categoria do orçamento
Retirar uma categoria do orçamento não apaga a categoria nem suas transações. Para deixar de planejar um grupo, altere sua inclusão no orçamento. Não use a exclusão do orçamento inteiro ou a limpeza de todas as categorias para remover apenas uma.
Exemplo de alteração
Se os limites se repetem e você muda Mercado para R$ 600, a configuração se repete nos períodos; não é uma alteração exclusiva de setembro. Se os limites são por período, selecione setembro antes de mudar. A opção de múltiplos orçamentos não muda essa regra.