Alocação, performance e vencimentos
Como ler distribuição da carteira, evolução e calendário de vencimentos.
Escrito por brunosantoscodexforgeceo
Última atualização Há 17 dias
Alocação
A alocação mostra como a carteira se distribui por tipo de produto, instituição e outros agrupamentos disponíveis. Use essa leitura para identificar concentração e comparar a composição da carteira.
Performance
Indicadores de performance ajudam a acompanhar evolução, rentabilidade informada e variação do patrimônio aplicado. Interprete os números junto com aportes, resgates, taxas, impostos, liquidez e atualização dos dados.
Vencimentos
O calendário de vencimentos destaca produtos com data futura relevante, como renda fixa e outros investimentos com maturidade. Revise vencimento e liquidez para planejar caixa sem confundir data de vencimento com recomendação de resgate.
Escopo e filtros
Período, instituição, tipo, status, fonte e busca podem mudar totais, gráficos e listas. Antes de comparar números entre telas, confirme se os filtros representam o mesmo escopo.
Comparar a mesma base
Escolha instituição, tipo, situação e origem antes de comparar uma porcentagem com o total da carteira. Incluir posições ignoradas ou mudar o período altera a base. Uma participação de 30% diz respeito ao conjunto exibido, não necessariamente a todos os ativos que você possui fora do SmartBunny.
Separar aporte de rentabilidade
Se o patrimônio aplicado aumentou depois de um aporte, o aumento não é automaticamente rendimento. Compare movimentações, valor investido e indicadores de rentabilidade disponíveis. Sem informação suficiente, não calcule um retorno assumindo que toda variação veio do mercado.
Vencimento, liquidez e previsão
Vencimento é uma data do produto; liquidez descreve condições de disponibilidade. Uma data conhecida, sozinha, não confirma qual valor líquido entrará em qual conta. Use a projeção exibida como planejamento e confira no banco a operação efetiva.
Dado ausente
Um indicador indisponível não significa rentabilidade zero. Abra a posição para conferir a origem e a data. Se a instituição não forneceu a informação, Bunny também não deve estimá-la como se fosse um fato do seu investimento.