Metas
Como criar reservas, acompanhar progresso e planejar aportes.
Escrito por brunosantoscodexforgeceo
Última atualização Há 17 dias
Tipos de meta
Metas representam objetivos financeiros, como reserva de emergência, viagem, compra ou investimento. Elas podem acompanhar uma conta vinculada ou um planejamento sem conta vinculada, conforme a forma de financiamento escolhida.
Planejamento
Informe valor alvo, prazo, conta relacionada e estratégia de progresso. O resumo de planejamento mostra quanto falta e qual ritmo é necessário. No modo de planejamento, o SmartBunny acumula os totais planejados para você comparar o plano com o realizado.
Reservas automáticas
No modo de planejamento sem conta, uma meta pode usar a política de reserva automática no fechamento do período configurado. Se um período passar sem a reserva acontecer, o SmartBunny recalcula as reservas que ficaram para trás. Quando a meta é baseada em excedente, a contagem começa no período seguinte, para não usar um excedente que já foi gasto.
Progresso manual
Além das reservas automáticas, você pode registrar entradas de progresso manualmente e editá-las ou removê-las depois. Depois que existe progresso registrado, a forma de financiamento da meta deixa de ser editável: crie outra meta se precisar mudar a estratégia.
Situação da meta
Metas podem ser pausadas, retomadas, concluídas, encerradas ou canceladas, além de reordenadas na lista. Pausar interrompe as reservas automáticas sem apagar o histórico.
Ações em massa
Quando selecionar várias metas, confirme o escopo antes de excluir, ativar ou desativar. A seleção deve corresponder aos itens filtrados e visíveis.
Desfazer um erro
Na web, o histórico de versões pode permitir revisar ou restaurar alterações suportadas. O iOS não possui Time Machine nem restauração de versões. Uma entrada de progresso editável pode ser corrigida pelo fluxo próprio da meta.
Conta dedicada, compartilhada ou somente planejamento
Uma meta ligada a conta depende da conta escolhida e de seu saldo. Uma conta compartilhada pode sustentar reservas de mais de uma finalidade. Somente planejamento permite acompanhar confirmações sem associar uma conta; isso não cria dinheiro nem faz uma transferência bancária.
Prazo ou contribuição
O planejamento pode priorizar manter o prazo ou manter a contribuição. Se o progresso atrasar, a projeção muda conforme essa escolha. Revise o valor alvo e a frequência antes de interpretar uma contribuição sugerida como cobrança automática.
Progresso e retirada
Confirmação, retirada e ajuste de progresso têm efeitos diferentes. Confira data e valor ao registrar cada evento. Uma reserva pode aparecer comprometida se o saldo não sustentar o planejamento; marcar progresso não garante que o dinheiro esteja separado no banco.
Acompanhar e corrigir
Abra a meta para comparar progresso realizado e planejado. Corrija a entrada específica quando houver erro de registro. Depois que existe progresso, a forma de financiamento pode estar bloqueada para preservar a consistência. Criar outra meta é diferente de alterar retroativamente a estratégia da anterior.