Regras automáticas

Objetivo

Regras automáticas reduzem trabalho repetitivo ao aplicar categoria, tags, favorecido, conta ou outros campos quando uma transação corresponde aos filtros definidos.

Criar manualmente

Abra Regras no menu lateral e clique em Nova regra. No formulário, defina primeiro quais transações a regra deve encontrar. Use filtros simples quando bastar procurar por texto, conta, categoria, tag, favorecido ou outro critério direto. Use filtros avançados quando precisar combinar condições, grupos, faixas de valor, datas, dia do mês ou mais de uma lógica de correspondência.

Escolher filtros

Revise descrição, valor, data, conta, categoria, tags, favorecido e recorrência antes de salvar. Condições vazias não devem ser usadas como seletor real para ações perigosas. Se a regra depender de uma descrição com variações, escolha o trecho mais estável do texto ou use filtros avançados para cobrir os casos necessários.

Operadores de descrição e mês do ano

A comparação por descrição aceita começa com, termina com, é exatamente igual e contém, além de busca livre. Também é possível filtrar por mês do ano, útil para cobranças que só acontecem em determinados meses, como IPVA ou matrícula escolar. Quando a regra usa favorecido, o vínculo é feito pelo cadastro do favorecido e não pelo texto, então renomear o favorecido não quebra a regra.

Criar uma regra a partir de uma transação

Em vez de montar os filtros do zero, você pode partir de uma transação existente e pedir para criar a regra a partir dela. O SmartBunny mostra quantas transações seriam afetadas antes de você salvar.

Reconhecer pagamentos de fatura

Ao configurar a correspondência automática pela edição do cartão, escolha explicitamente uma palavra-chave da descrição do débito bancário. O nome do cartão é apenas uma identificação sua e pode não existir nessa descrição. Ao partir de uma transação, revise a sugestão baseada nela antes de salvar.

Exemplo fictício: você chamou o cartão de Cartão da casa, mas o banco mostra BANCO EXEMPLO PAGAMENTO. Escolha um trecho estável dessa descrição bancária, como BANCO EXEMPLO PAGAMENTO, e confira se os filtros não alcançam outras despesas. Não use Cartão da casa apenas porque esse é o nome do cartão.

Se a descrição não corresponder, a regra não identifica o pagamento. Ainda é possível vincular manualmente uma saída elegível, sem desligar a regra. O reconhecimento automático respeita as mesmas restrições de moeda, saldo aberto, ordem das faturas e vínculos existentes. Confira a transação, a regra e a fatura antes de concluir que a correspondência deveria ocorrer.

Escolher ações

Depois dos filtros, marque quais alterações a regra deve aplicar. As opções podem incluir categoria de despesa, categoria de receita, favorecido, tags, descrição, anotação, identificação de transferência, identificação de pagamento recorrente ou identificação de pagamento de fatura de cartão, conforme o tipo de regra.

Aplicar em transações existentes

Se quiser corrigir lançamentos antigos no mesmo momento, marque Aplicar também às transações existentes quando o formulário mostrar essa opção e confira a prévia/contagem. Se não marcar essa opção, a regra fica salva para uso futuro e pode ser aplicada depois pela ação Aplicar na lista de Regras. A aplicação em lote roda em segundo plano e a tela mostra o andamento, então não é preciso repetir a ação enquanto ela não terminar.

Salvar e revisar

Antes de salvar, confira se os filtros descrevem o mesmo conjunto de transações que você quer alterar e se as ações marcadas são somente as mudanças desejadas. Quando a ação for alterar descrição, informe a descrição final completa, porque a alteração substitui o texto da descrição.

Dependências

Se uma regra depende de categoria, tag ou favorecido que será desativado, o SmartBunny pede confirmação. Isso mantém regras e entidades sincronizadas.

Regra não é agendamento

Uma regra encontra transações que satisfazem condições e aplica ações. Um agendamento representa uma obrigação ou entrada esperada. Criar uma regra de classificação não cria uma cobrança futura nem autoriza pagamento no banco.

Testar uma condição

Para classificar uma mensalidade, combine um trecho estável da descrição com a conta ou outros filtros necessários. Confira a contagem e os registros da prévia. Se a condição alcança muitos lançamentos inesperados, refine-a antes de aplicar ao histórico.

Substituir ou acrescentar

Leia a ação escolhida. Alterar descrição substitui o texto pelo valor informado. A ação de tags deve ser revisada conforme sua configuração, sem presumir que remove ou conserva marcadores. Uma opção não marcada não deve ser tratada como uma ação solicitada.

Aplicação em andamento

Aplicar ao histórico pode levar tempo. Acompanhe a atividade e o resultado antes de repetir. Se o resultado não era o esperado, identifique a regra e o conjunto afetado; não aplique outra regra ampla para desfazer sem revisar a seleção.

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