Transferências, estornos e pagamentos de fatura
Como funcionam lançamentos compostos e vínculos entre transações.
Escrito por brunosantoscodexforgeceo
Última atualização Há 17 dias
Transferências
Uma transferência conecta saída e entrada entre contas. Quando possível, o SmartBunny cria ou encontra a contraparte para manter os dois lados sincronizados. Contas manuais podem permitir criar uma nova contraparte durante o fluxo.
Estornos
Estornos anulam uma transação sem apagar o histórico. Use esse fluxo quando a cobrança foi cancelada por completo e a operação bancária foi revertida com o mesmo valor. Os dois lançamentos deixam de contar nos totais.
Devoluções
Devoluções vinculam uma entrada ao gasto que ela reembolsa, mesmo que parcial e em datas ou contas diferentes. O valor devolvido deixa de contar como gasto da compra original, no período da compra: uma farmácia de R$ 800 com devolução de R$ 400 passa a pesar R$ 400 nos orçamentos e relatórios. Os dois lançamentos continuam aparecendo na lista e no saldo, como no seu extrato — a entrada apenas deixa de ser contada como receita.
Pagamentos de fatura
Pagamentos de cartão conectam conta pagadora, cartão e ciclo da fatura. O vínculo ajuda a separar gasto no cartão de quitação da fatura, evitando contagem duplicada no acompanhamento financeiro.
Vincular uma saída que já existe
Se o débito do pagamento já aparece na conta bancária, vincule essa transação à fatura. Não crie outra saída para o mesmo pagamento e não use uma transferência com entrada espelhada no cartão como substituto do vínculo com a fatura. Registrar um pagamento novo é para quando a saída ainda não existe no SmartBunny.
A correspondência automática e o vínculo manual podem ser usados juntos. Uma regra ativa não impede que você escolha manualmente uma transação elegível. Se uma tentativa já concluiu o vínculo, repetir a ação não deve gerar outro pagamento.
Quando a transação ou o cartão não aparece
Confira no detalhe da transação se ela é uma saída de uma conta bancária, está na mesma moeda da fatura, não está ignorada e ainda não tem vínculo de pagamento, transferência, estorno, devolução ou agendamento. Confira no detalhe do cartão se a fatura tem saldo em aberto e é a mais antiga elegível. O valor do pagamento não pode ultrapassar o saldo aberto. Cartões gerenciados pelo Open Finance não aceitam esse registro manual.
Se os critérios parecem atendidos e o vínculo continua indisponível, procure o suporte com a data e o valor da tentativa. Não apague nem reimporte registros para tentar contornar um problema sem orientação.
Dados importados
Quando um dos lados veio de extrato, alguns campos podem ficar protegidos. A proteção evita que uma edição manual deixe importação, transferência ou fatura parcialmente inconsistente.
Exemplo de transferência
Mover R$ 500 da conta corrente para sua carteira produz uma saída de R$ 500 e uma entrada de R$ 500 vinculadas. O patrimônio total não aumenta por causa da entrada. Se os dois lançamentos já existem, prefira vinculá-los; criar contrapartes adicionais repetiria a movimentação.
Escolher entre estorno e devolução
Para anulação integral e de mesmo valor, revise o fluxo de estorno. Para reembolso parcial de uma compra, use devolução. A devolução reduz o gasto da compra original, mesmo quando o dinheiro volta em outro mês, e mantém o movimento real de entrada no caixa do dia em que foi recebido.
Desfazer um vínculo
Abra o registro e use a ação de desvincular ou desfazer oferecida para aquele vínculo. Revise os dois lados depois. Desvincular uma transação importada não é o mesmo que apagá-la do extrato; o efeito permitido depende da origem. Não use exclusões em massa para corrigir um único pareamento.