Glossário financeiro e do app
Definições rápidas dos termos mais usados no SmartBunny.
Escrito por brunosantoscodexforgeceo
Última atualização Há 17 dias
Transação
Lançamento financeiro de receita, gasto, transferência, pagamento, estorno ou item importado.
Categoria
Classificação principal do motivo financeiro da transação, organizada em árvore.
Tag
Marcador livre para contextos transversais, como projeto, viagem ou reembolso.
Favorecido
Pessoa, empresa ou serviço relacionado ao lançamento.
Agendamento ou recorrência
Série de movimentos esperados que pode gerar ocorrências e se vincular a transações reais.
Orçamento
Plano de limites e categorias para um período.
Meta
Objetivo financeiro com valor alvo, progresso e estratégia de acompanhamento.
Importação
Processo que lê extratos e cria transações vinculadas ao arquivo de origem.
Regra automática
Configuração que aplica ações quando uma transação corresponde a filtros definidos.
Âncora de saldo
Saldo informado em uma data específica, usado como ponto de referência para projetar o saldo das demais datas. Vale também para o limite disponível de cartões.
Ciclo aberto
Fatura do período em andamento, que ainda não fechou. Pode ser paga assim que sua data de início chega.
Valor realizado
O que já foi efetivamente lançado, em oposição ao previsto, que inclui agendamentos e estimativas.
Perfil
Conjunto independente de dados financeiros dentro da mesma conta, podendo ser de pessoa física ou pessoa jurídica.
Open Finance
Sistema regulado que permite autorizar um banco a compartilhar seus dados financeiros com o SmartBunny.
Simulação
Cópia temporária dos seus dados usada para testar cenários. É descartada ao sair.
Principal, juros e tarifas
Em empréstimos, principal é o valor da dívida sem encargos. Juros e tarifas são componentes separados de parcelas e pagamentos. Uma prestação total não deve ser confundida com principal amortizado.
Empréstimo a pagar e a receber
A pagar representa dinheiro que você deve; a receber representa dinheiro que alguém deve a você. Registrar recebimento ou pagamento no SmartBunny organiza a operação e não executa movimentação bancária.
Saldo desconhecido
Campo não fornecido ou incompleto não é zero. Um contrato sem saldo bancário informado não está automaticamente quitado. Confira a disponibilidade e a data da informação.
Conciliação
Associação e revisão entre registros que representam a mesma operação, como transação bancária e pagamento de empréstimo. Uma pendência indica algo a verificar, não autorização para apagar o registro.
Limites que se repetem e limites por período
No orçamento, repetir categorias e limites compartilha a configuração entre períodos. Definir por período mantém configurações próprias. Essa escolha é independente de habilitar múltiplos orçamentos.
Calendário sincronizado
Cópia dos agendamentos mantida pelo SmartBunny no Calendário do iPhone. A sincronização é de mão única: editar o evento no Calendário não altera o compromisso no SmartBunny.