Investimentos: visão geral
Entenda a área de investimentos, carteira e principais indicadores.
Escrito por brunosantoscodexforgeceo
Última atualização Há 17 dias
Para que serve
A tela Investimentos organiza posições, produtos, saldos aplicados, alocação, movimentações, performance e vencimentos. Use essa área para entender onde o patrimônio está aplicado e como ele se distribui por instituição, tipo de produto e status.
Carteira e posições
Uma posição representa um investimento acompanhado pelo SmartBunny. Ela pode ter nome, código, emissor, instituição, tipo, subtipo, quantidade, preço, saldo bruto, saldo líquido, rentabilidade, vencimento, liquidez e fonte dos dados.
Fontes dos dados
Investimentos podem vir de cadastro manual, conexão financeira ou importação de extratos, conforme os recursos disponíveis para a conta. Quando os dados vierem de uma integração, revise instituição, datas, saldos e produto antes de tomar decisões fora do aplicativo.
Tipos de produto
Posições cadastradas manualmente escolhem o tipo dentro de uma lista fechada, para que alocação e relatórios agrupem os produtos de forma consistente. Criptomoedas têm tipo próprio. Produtos sincronizados de bancos são convertidos para essa mesma classificação automaticamente, e produtos previdenciários entram como previdência.
Origem do dinheiro
Ao registrar um aporte, informe de qual conta de caixa o dinheiro saiu. Esse vínculo é o que evita que o mesmo dinheiro apareça duas vezes, uma como saldo em conta e outra como patrimônio aplicado.
Investimentos na previsão de caixa
Investimentos com data e valor conhecidos podem ser projetados na Previsão, para que um vencimento próximo já apareça no saldo futuro.
O que a área não faz
O SmartBunny ajuda a organizar e analisar os dados da carteira, mas não recomenda compra, venda, manutenção, troca de produto, suitability, estratégia tributária ou promessa de rentabilidade.
Como começar
Abra Investimentos, confira o perfil e os filtros e escolha entre cadastrar uma posição manual ou acompanhar uma posição de conexão financeira. Nome do produto e instituição ajudam a identificar, mas não bastam para concluir que duas linhas são duplicadas: confira conta, origem e código do produto.
Cadastro não executa uma aplicação
Cadastrar uma posição ou registrar um aporte organiza uma operação no SmartBunny. Isso não envia uma ordem à corretora, não compra ativos e não transfere dinheiro pelo banco. Informe dados de uma operação real ou trabalhe em Simulação para explorar um cenário.
Saldos diferentes
Saldo bruto, saldo líquido e valor original representam conceitos distintos. Um campo não informado pelo banco não deve ser tratado como zero nem preenchido com outro indicador. Confira a data da informação e as condições de resgate antes de interpretar dinheiro aplicado como saldo disponível em conta.
Manual ou conectado
Posições manuais permitem a edição financeira oferecida no cadastro. Nas conectadas, os dados bancários são preservados; observações pessoais podem ser editadas separadamente. No iOS, o detalhe diferencia Editar de Editar observações conforme a origem.