Empréstimos bancários: vínculo e conciliação
Como interpretar contratos do Open Finance, vincular ao cadastro existente e revisar diferenças.
Escrito por brunosantoscodexforgeceo
Última atualização Há 17 dias
Dados do banco e seu controle
O contrato bancário pode trazer instituição, produto, número, saldo devedor, datas, CET, amortização e parcelas reportadas. Confira a data e a disponibilidade. Não deduza quitação de um saldo ausente, nem preencha juros ou datas que o banco não informou.
Vincular a um empréstimo cadastrado
Se você já acompanha o mesmo empréstimo manualmente, use Vincular contrato bancário. Selecione o contrato importado e o cadastro correto, com mesma moeda e direção. Um vínculo existente ou histórico financeiro dos dois lados pode impedir a combinação: não é permitido fundir dois históricos arbitrariamente.
Revisar evidências
Abra as informações bancárias e compare saldo reportado, data e situação da conexão com o controle do contrato. Informações antigas ou coleção incompleta devem ser tratadas como limitações da evidência. Atualizar a conexão não confirma que todos os campos serão fornecidos.
Pendência de conciliação
Uma transação usada em um pagamento pode mudar no banco ou ficar indisponível. O contrato sinaliza a necessidade de revisão. Confira a operação, o valor observado e o vínculo e use a ação oferecida para resolver. Não registre outro pagamento só porque o primeiro ficou pendente.
Exclusão e desconexão
Contratos bancários não podem ser excluídos diretamente; para ocultar um contrato, use Ignorar. Contratos manuais com desembolsos, pagamentos ou parcelas vinculados também bloqueiam exclusão até resolver as dependências pelo fluxo permitido. Antes de desconectar a instituição, revise os contratos com dados acrescentados por você e a escolha de Manter ou Excluir. Manter não conserva automaticamente todas as transações bancárias. Depois, confira os vínculos e eventuais pendências.
Quando pedir ajuda
Informe instituição, identificação do contrato, data da evidência e a diferença concreta. Se saldo ou situação estão desconhecidos, descreva assim. Não corrija o principal para fazê-lo coincidir com um número de origem ou data diferente sem entender a causa.