Empréstimos: a pagar e a receber
Como cadastrar uma dívida ou valor emprestado e separar saldo inicial de desembolso.
Escrito por brunosantoscodexforgeceo
Última atualização Há 17 dias
O que o recurso acompanha
Empréstimos reúne dívidas a pagar e valores a receber. A pagar significa que você deve à pessoa ou instituição; a receber significa que ela deve a você. O cadastro acompanha principal, juros, tarifas, pagamentos e vencimentos. Ele não contrata crédito, transfere dinheiro nem cobra outra pessoa.
Criar na web ou no iPhone
Abra Empréstimos e Novo empréstimo. Escolha a direção, a pessoa ou instituição, título e moeda. Informe a conta e categorias pedidas pelo fluxo. Na web, o cadastro usa os formulários da página; no iOS, use o fluxo nativo aberto pela ação de novo empréstimo.
Saldo já existente ou desembolso
Saldo já existente registra o ponto de partida de uma dívida que já estava em andamento, sem criar novamente a movimentação de caixa original. Registrar desembolso representa a entrega ou recebimento efetivo do principal e exige a transação correspondente. Não use as duas opções para contar a mesma origem duas vezes.
Exemplo de direção
Se você emprestou R$ 1.000 a uma pessoa, o contrato é a receber: o desembolso sai da sua conta, e os recebimentos posteriores entram. Se recebeu R$ 1.000 emprestados, o contrato é a pagar: o desembolso entra, e os pagamentos posteriores saem. O tipo do contrato determina a direção elegível dos lançamentos.
Com parcelas ou sem vencimento definido
Um contrato pode ter pagamentos flexíveis ou um plano com vencimentos. No modo flexível, registrar um pagamento não inventa parcelas futuras. Com plano, confira a divisão de principal, juros e tarifas e a inclusão na previsão.
Ler o resumo
Principal a pagar, principal a receber e saldo informado pelo banco são medidas distintas. Um saldo bancário ausente é desconhecido, não zero. Use os filtros de direção, situação, pessoa, origem e ignorados para entender o total. Abra o detalhe antes de concluir que um contrato está quitado.