Contas bancárias e carteiras
Como criar, editar, ocultar e analisar contas de caixa.
Escrito por brunosantoscodexforgeceo
Última atualização Há 17 dias
Tipos de conta
Cadastre contas correntes, poupanças, carteiras, contas PJ e outras fontes de saldo de caixa. Cada conta pode ter instituição, tipo, status e configurações específicas.
Saldo por âncora
O SmartBunny não guarda um saldo inicial fixo somado a tudo o que veio depois. Ele guarda âncoras: quando você informa o saldo da conta em uma data, aquele valor vira o ponto de referência. O saldo de qualquer outra data é projetado a partir da âncora mais próxima, para frente ou para trás. Se o saldo de hoje estiver errado, o caminho é informar o saldo atual e deixar o SmartBunny reprojetar, em vez de caçar o lançamento antigo que causou a diferença.
O que move o saldo entre âncoras
Entre duas âncoras, apenas transações manuais e transações vindas de importação de extrato deslocam o saldo. Isso evita que dados sincronizados de um banco sejam contados duas vezes: quando o banco informa um saldo novo, ele entra como uma nova âncora.
Lista e detalhe
A lista mostra contas ativas, saldos e seções por tipo. O detalhe da conta apresenta informações principais, histórico, transações, gráficos e análise do período com comparação com o período anterior.
Arquivar ou excluir
Quando uma conta deixa de ser usada, prefira ocultar, ignorar ou desativar se ainda houver histórico relevante. Antes de excluir, o SmartBunny mostra uma verificação com o que será afetado. Você também pode desativar, ignorar ou restaurar várias contas de uma vez.
Alertas por conta
Cada conta pode ter suas próprias regras de aviso para saldo negativo, saldo se esgotando e estouro de limite do cartão. Consulte Notificações e alertas para configurar horizonte, canais e exceções.
Investimentos
Use a área Investimentos para carteira, posições, produtos, movimentações e vencimentos. Contas de caixa explicam dinheiro disponível; investimentos explicam patrimônio aplicado e sua composição.
Cadastrar e conferir uma conta
Abra Contas e Adicionar conta. Informe identificação, tipo, moeda e os dados de saldo pedidos. Diferencie conta manual de conta trazida por conexão bancária. Depois, abra o detalhe e confira o saldo e a data de referência; a moeda importa ao vincular pagamentos e transferências.
Exemplo de âncora
Se você informa saldo de R$ 1.000 em uma data e registra depois uma despesa manual de R$ 100, a projeção posterior passa a considerar R$ 900, na ausência de outros movimentos ou âncoras. Uma nova informação bancária de saldo cria outra referência; não some novamente todos os lançamentos bancários sobre ela.
Ocultar, ignorar e desabilitar
Ocultar, ignorar e desabilitar são ações reversíveis, mas não têm o mesmo efeito. A disponibilidade depende da origem e do estado da conta. Nenhuma delas equivale a excluir o cadastro ou desconectar a instituição.
Conta bancária não é o login
Excluir uma conta financeira afeta aquele cadastro e suas dependências. Excluir sua conta de acesso é uma ação separada em Configurações. Antes de excluir uma conta financeira, abra a prévia de impacto em transações, agendamentos e outros vínculos.
Ocultar uma conta conectada
Ocultar conta está disponível para contas trazidas por Open Finance. Retira a conta da listagem principal sem apagar seu cadastro nem desconectar o banco. Na web, abra Conexões bancárias e a seção Contas Ocultas para Restaurar. No iPhone, procure Contas ocultas na tela Contas e use Restaurar. Não confunda esse estado com o filtro Mostrar ignorados.
Ignorar uma conta
A conta continua cadastrada e o histórico não é apagado. Seus movimentos saem das visões normais de transações, resumos, relatórios, gráficos, exportações e regras. No fluxo de caixa, movimentos realizados continuam aparecendo esmaecidos para preservar a continuidade do saldo, mas não contam nos totais. O cadastro continua disponível para edição. Para reverter, habilite Mostrar ignorados nas configurações da listagem (Mostrar ignoradas no iPhone), encontre a conta e use Restaurar. Isso reintroduz os movimentos nas visões e totais, sem importar os dados novamente.
Desabilitar uma conta
Desabilitar faz a conta deixar de aparecer como opção em criações, assistentes e novas atribuições. Registros que já usam essa conta continuam válidos; uma edição que já tinha esse valor pode mantê-lo. Para voltar a oferecê-la em novas atribuições, mostre os cadastros desabilitados nas configurações da lista e use Reabilitar. Desabilitar não é a ação para retirar todo o histórico dos relatórios.
Limite de cheque especial
O Limite de cheque especial é separado do saldo da conta e do limite do cartão. Ele representa a margem informada para a projeção; não é dinheiro próprio nem uma contratação de crédito pelo SmartBunny. Com limite de R$ 500, um saldo projetado de -R$ 100 indica uso do cheque especial; abaixo de -R$ 500, o recurso disponível já não cobre a projeção. Confira o valor cadastrado e os alertas Entrada no cheque especial e Saldo se esgotando.